Центральный Банк, что такое ЦБ, чем занимается Центральный Банк

forex.ru advertising

Центральный банк (центробанк, ЦБ) — это финансовая организация, отвечающая за денежно-кредитную политику и наделенная функциями как административного органа, так и банка.


Созданием центробанки обязаны государству, его политическим и экономическим задачам. Особая роль ЦБ состоит в том, что он, соединяя как рыночные, так и не рыночные элементы, помогает увеличивать поступления в государственный бюджет за счет перераспределения денежных потоков и финансовых ресурсов.


Первые центральные банки появились в конце XVII века. В те времена функции ЦБ,за исключением кредитования правительства, были такими же, как у любого другого банка.


Самыми старыми центральными банками в мире считаются "Риксбанк" (1668 г.) в Швеции и Банк Англии (1694 г.) в Великобритании. Банкноты, напечатанные Банком Англии,являлись законным платежным средством,начиная с 1812 года.
Центральные банки закрепляли за собой монополию на эмиссии денег в течение длительного времени, и в большинстве стран мира данный процесс завершился лишь в конце XIX — начале XX века.


Среди развитых экономически государств в конце XIX века лишь Соединенные Штаты не имели централизованной организации банковской системы. К началу 1914 года в США работало свыше 20 тыс. банков, и приблизительно 7 тыс. из них обладало правом проводить эмиссию банкнот.


Благодаря праву выпуска в обращение наличных центральные банки оказались в привилегированном положении, при этом они получили возможность оказывать целенаправленное влияние на спрос и предложение на валютном рынке. Это подстегнуло развитие и других,не свойственных остальным кредитным организациям функций и операций.


Первая мировая война способствовала усилению влияния государства на реальный сектор экономики, и государства, надеясь сохранить за собой соответствующие функции, наделили центробанки рядом властных полномочий в отношении остальных участников кредитно-финансовых отношений. Привилегированный статус ЦБ подчеркивался и составом обслуживаемых клиентов: правительство, центробанки других государств, коммерческие банки.


Рост демонетизации золота привел к необходимости использования новых методов по сдерживанию инфляции, при этом центральные банки возложили на себя обязанность по ее обузданию, а также контролю и прогнозированию роста денежной массы.
Несмотря на выполняемые функции,центральный банк нельзя считать государственным ведомством в полном смысле, поскольку он учреждается в форме акционерного общества или административно-публичного образования. На сегодняшний день воздействие государства на центральный банк осуществляется,прежде всего, за счет обеспечения законодательной и нормативной базой, регламентирующей деятельность кредитных организаций, и осуществления контроля над выполнением требований нормативных документов.


Различаются прямое и косвенное участие государства, а также непосредственное и опосредованное.


В мировой практике можно выделить несколько возможных вариантов взаимодействия между ЦБ и остальными государственными органам и по вопросам денежно-кредитной политики:
1. Центральный банк полностью не зависит от правительства, денежно-кредитную политику он проводит всецело на свое усмотрение.
2. Правительство разрабатывает для центрального банка денежно-кредитную политику, которую тот реализует.
3. Государственные органы дают инструкции ЦБ в вопросах денежно-кредитной политики.
4. Центральный банк должен придерживаться экономической политики правительства, однако государственные органы не могут вмешиваться в политику ЦБ.


В большинстве стран центральные банки находятся в государственной собственности, в то же время в некоторых странах, таких как США, Япония, ЮАР, Швейцария в роли учредителя-акционера могут выступать коммерческие банки или другие как юридические, так и физические лица.


Ряд ЦБ имеют право самостоятельно, то есть без правительственного надзора, устанавливать расходную смету.
Роль центробанка в экономике страны зависит от его правового статуса, а также установленной формы взаимодействия центрального банка с органами власти и коммерческими банками.


Задачи и функции ЦБ в большинстве стран прописаны в Конституции, законах о центральном банке страны, о банковской деятельности.


К основным задачам центрального банка относятся:
• разработка и реализация денежно-кредитной политики, направленной на обеспечение покупательной способности денег, поддержку экономической политики государства;
• осуществление надзора над кредитной системой;
• обеспечение нормального функционирования платежной системы.


Благодаря двойственной сущности центрального банка его функции разнообразны. С одной стороны, ЦБ является системообразующим звеном банковской системы, представляя и защищая ее интересы; одновременно с этим центральный банк участвует в национальной экономической политике, являясь представителем государства на финансовом рынке, он защищает интересы последнего. Этот статус проявляется в использовании банком как рыночных, так и административных инструментов при выполнении своих задач.


Главные функции центрального банка:
• функция эмиссионного банка -центральный банк должен обеспечивать выпуск безналичных и наличных денег, он обладает монополией на этот вид деятельности;
• функция фирменного банка, кредитующего государство - ЦБ поддерживает экономические программы государства ресурсами, выступая в качестве финансового агента и экономического консультанта;
• функция банка банков – центральный банк является расчетным центром для остальных банков, а также кредитором последней инстанции;
• функция надзора за кредитными учреждениями, валютными и кредитными рынками, и в целом за кредитной системой, при этом ЦБ обеспечивает необходимый уровень ее устойчивости и надежности;
• функция органа валютного регулирования, хранения и учета золотовалютных резервов государства.

forex.ru advertising

Об авторе

Forex.ru
Forex.ru Наша команда аналитиков, трейдеров и журналистов, работает для вас и ставит перед собой цель - предоставить вам только самые свежие форекс новости, лучшую форекс аналитику и обзоры.

0 комментариев

Оставить комментарий

Ваш адрес эл. почты не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.